Новости общество Россия - iCity.life Москва

Бизнес контрабандистов процветает не в последнюю очередь благодаря «хавале»: эта финансовая система освобождает перевозчиков от малейших рисков в денежной сфере.

Она идеальна для преступных организаций, потому что обеспечивает финансовую безопасность мигрантов (те боятся, что их попросту могут ограбить), дает контрабандистам гарантию платежеспособности клиентов и организует международные переводы без IBAN, чеков, квитанций или походов в банки, где вы находитесь перед объективами камер.

Заблокированная сумма

Все происходит в стамбульском районе Зейтинбурну. Там сейчас находится множество нелегалов, которые стремятся попасть в Европу. По большей части это афганцы.

Грязная и запущенная квартира. Двое мигрантов, афганец Ханан и азербайджанец Актер, беседуют с контрабандистом Шали Вали, на которого их навели три афганских посредника:

— Нам нужно попасть в Грецию. Говорят, вы можете это организовать.

— На корабле это 1 500 долларов с человека.

Начинаются переговоры. Контрабандист соглашается сбавить цену до 2 500 за двоих:

— А как передать деньги? Кому платить?

— Деньги нужно перечислить в Пакистан (ищет номер в мобильном). Позвони по этому номеру. Это сарраф Хжи Зараф. Он работает в Пешаваре. Скажи ему, что ты от меня и хочешь заплатить. Пусть твоя семья переведет ему деньги. Эта сумма будет заблокирована, пока ты не позвонишь из Греции и не скажешь, что добрался«.

Актер прощается и уходит. В теории, он должен позвонить в Баку и попросить родственников провести платеж. Но Актер больше сюда не вернется, потому что на самом деле его зовут Артюр Фрайе-Лалей (Arthur Frayer-Laleix), и он — не азербайджанский нелегал, а французский журналист, который побывал «в шкуре мигранта» в Пешаваре, Кале, Турции и Болгарии и рассказал обо всем в своей увлекательной книге. Приведенная выше сцена была взята как раз из нее.

Актер-Артюр нашел, что хотел: доказательство получения контрабандистами оплаты по системе «хавалы».

Паучья сеть

Эта система появилась еще в Средних веках и использовалась индийскими и арабскими торговцами, в Афганистане и Пакистане. Она позволяет переводить деньги с одного конца света на другой, не перемещая их при этом физически, что делает невозможным любой полицейский или банковский контроль. Хавалой активно пользуются преступники и контрабандисты, но не только они: в ходу она и у ряда нелегальных торговцев искусством.

Речь идет об охватившей весь мир паутине, которую сплели саррафы (одновременно банкиры и менялы). В основе системы лежат слово, доверие и большие суммы наличности. Никаких движений денег или расписок. Саррафы обмениваются долгами и обязательствами клиентов.

Так, семья Актера-Артюра выплатила бы 1 250 долларов указанному стамбульским контрабандистом пакистанскому саррафу. По прибытии Актера на место назначения перевозчик обратился бы к стамбульскому саррафу, который поддерживает связи с пакистанским, чтобы тот выплатил ему причитающуюся сумму. Затем оба саррафа сами урегулировали бы между собой финансовые вопросы.

Саррафы почти всегда параллельно занимаются и другой деятельностью. Представим себе, что стамбульский сарраф занимается пошивом одежды и отправляет ее пакистанскому коллеге. Тот же при получении партии выплатит такую сумму, которая покроет не только стоимость товара, но и его долг. Речь идет об отмывании денег в рамках торговли без перевода средств за незаконную деятельность.

«Невероятный турок»

Как отмечают итальянский криминолог Андреа Ди Никола (Andrea Di Nicola) и репортер Джампаоло Музумечи (Giampaolo Musumeci), мысль о проведении оплаты после прибытия нелегала по назначению пришла в голову турку Муаммеру Кючюку (Muammer Küçük), одному из крупнейших контрабандистов, который в итоге раздавил «конкурентов». Известный под прозвищем «Невероятный турок» преступник «был бесспорным лидером средиземноморской контрабанды с центром в Турции» в конце 1990-х — начале 2000-х годов и, вполне вероятно, продолжает заниматься старым делом.

Как пишет турецкая пресса, первый раз его задержали 16 ноября 2009 года в рамках масштабной операции против каналов перевозки нелегалов. Тогда его отправили в СИЗО. Затем, по всей видимости, его все же отпустили, потому что его имя вновь всплыло в декабре 2010 года, когда он стал жертвой преступных «разборок» (по пуле в колено) в Сиркеджи. Далее он попал под арест 27 мая 2011 года в Мугле в результате долгой слежки совместно с итальянской полицией. Операция позволила Андреа Ди Николе и Джампаоло Музумечи получить доступ к досье на Муаммера Кючюка, хотя даже наблюдавшие за развитием событий итальянские следователи не могут сказать, осудили того или нет. Сейчас никто не знает ничего о его местоположении.

В своей книге «Торговцы людьми» итальянские авторы описывают «преступное ноу-хау» Кючюка: множество посредников, максимальное разделение задач, изоляция каждого «этапа» и «участника» перевозки нелегалов.

Лично в руки

Описывают они и финансовую систему «Невероятного турка». Например, мигранты платят наличными в Стамбуле. Затем деньги относят в ювелирные лавки или обменные пункты на большом базаре, где в ходу множество самых разных валют. «Кассир» пишет имя (обычно вымышленное) того, кому нужно заплатить, в особый блокнот вместе с указанием суммы. Затем он рвет лист на две части: одна остается у него, а вторую он отдает тому, кто приносит деньги. Когда наступает время платежа (то есть нелегалы попадают на место назначения), к нему приходит человек с частью квитанции. Кассир сравнивает ее со своей и, если все совпадает, выплачивает оговоренную сумму.

Однако бывает так, что тот, кто нашел и нанял капитана на перевозящее мигрантов судно, может оставить у себя талон на оплату услуг капитана по договоренности с ним. Потому что если его арестуют в Европе, вербовщик сможет забрать деньги и передать их членам семьи капитана, чтобы те наняли ему адвоката.

Услуги таких кассиров во многом напоминают хавалу. Все делается тайно и быстро, без особых затрат и лишней бюрократии.

Под запретом в Европе

Хавала совершенно законна в Индии, Пакистане, Сомали и большей части мусульманского мира. У этой системы есть и «честное» применение: она позволяет эмигрантам перевести деньги семьям в сраны, которые могут быть не охвачены банковской системой. Причем все обходится намного дешевле Western Union.

В Европе же хавала под запретом. При этом в Париже ей, вероятно, все же занимаются некоторые магазины сотовой связи и продавцы кебабов. Но только для членов общины.

Как бы то ни было, у хавалы во Франции есть четкие пределы. Пусть она не оставляет следов и доказательств, контрабандист и посредник не могут чувствовать себя в полной безопасности. Потому что по французским законам для определения факта правонарушения передача денег перевозчику клиентом не является обязательной.